Giao dịch ngoại hối (forex) là gì?

TỔNG QUAN VỀ FOREX

Ngoại hối là gì?

Ngoại hối, thường được gọi là “Forex” hoặc “FX”, là việc trao đổi một loại tiền tệ này cho một loại tiền tệ khác với giá trao đổi đã thỏa thuận trên thị trường mua bán tự do (OTC). Tất cả ngoại hối đều được định giá theo loại tiền tệ này so với loại tiền tệ khác. Mỗi cặp tiền tệ có một đơn vị tiền tệ "cơ sở" và một đơn vị tiền tệ "định giá". Đơn vị tiền tệ cơ sở là đơn vị tiền tệ ở bên trái của cặp tiền tệ và đơn vị tiền tệ định giá ở bên phải. Ví dụ: trong cặp EUR/USD, EUR là đơn vị tiền tệ "cơ sở" và USD là đơn vị tiền tệ "định giá". Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình là 4 nghìn tỷ USD mỗi ngày. So sánh điều này với Sở giao dịch chứng khoán New York, có doanh thu hàng ngày là 50 tỷ USD, và thật dễ dàng để thấy thị trường ngoại hối trên toàn thế giới là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới.

Các loại tiền tệ thường được giao dịch trên thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối hoạt động như thế nào?

Không giống như các thị trường tài chính khác như Sở giao dịch chứng khoán New York, thị trường ngoại hối không có địa điểm thực tế cũng không phải là sàn giao dịch trung tâm. Thị trường ngoại hối được coi là thị trường phi tập trung (OTC), hoặc "Liên ngân hàng" do thực tế là toàn bộ thị trường được vận hành điện tử, trong một mạng lưới các ngân hàng, liên tục trong khoảng thời gian 24 giờ, được giao dịch trên toàn cầu bởi số lượng lớn các cá nhân và tổ chức. Vào lúc 5:00 chiều EST Chủ nhật, giao dịch bắt đầu khi các thị trường mở cửa ở Sydney. Vào lúc 7:00 tối EST, thị trường Tokyo mở cửa, tiếp theo là London vào lúc 3:00 sáng EST. Và cuối cùng, New York mở cửa lúc 8:00 sáng EST và đóng cửa lúc 4:00 chiều EST. Trước khi giao dịch ở New York đóng cửa, thị trường Sydney đã mở cửa trở lại - đó là một thị trường liền mạch 24 giờ!

Định giá ngoại hối là gì?

Thị trường ngoại hối và giá cả bị ảnh hưởng chủ yếu bởi các dòng đầu tư và thương mại quốc tế. Ở một mức độ thấp hơn, giá ngoại hối cũng bị ảnh hưởng bởi các điều kiện kinh tế và chính trị, chẳng hạn như lãi suất, lạm phát và bất ổn chính trị (những yếu tố tương tự ảnh hưởng đến thị trường cổ phiếu và trái phiếu). Điều này có nghĩa là giá tiền tệ liên tục dao động về giá trị với nhau, mang lại nhiều cơ hội giao dịch.

Điều gì làm cho ngoại hối trở nên hấp dẫn?

Các điều kiện kinh tế và chính trị thường chỉ có tác động ngắn hạn, điều này làm cho ngoại hối trở nên hấp dẫn vì nó cung cấp một số sự đa dạng hóa cần thiết để bảo vệ khỏi những biến động bất lợi trên thị trường cổ phiếu và trái phiếu.

Làm thế nào để giao dịch ngoại hối?

Khi giao dịch giá ngoại hối, bạn sẽ mua một cặp tiền tệ nếu bạn tin rằng đồng tiền cơ sở sẽ mạnh lên so với đồng ngoại tệ. Ngoài ra, bạn sẽ bán một cặp tiền tệ nếu bạn tin rằng đồng tiền cơ sở sẽ suy yếu về giá trị so với đồng tiền đối chiếu.

Giao dịch ngoại hối cho phép bạn suy đoán về biến động giá trên thị trường tiền tệ toàn cầu. Giá trị tiền tệ tăng và giảm trong mối quan hệ với nhau và ứng với các sự kiện kinh tế, tài chính và chính trị trong nước và quốc tế. Không có sự khác biệt về tiềm năng lợi nhuận hoặc thua lỗ nếu một loại tiền tệ tăng hoặc giảm trong mối quan hệ với các đối tác thương mại của nó, do đó bạn có thể dễ dàng bán một loại tiền tệ như bạn có thể mua nó.

Đơn vị tiền tệ đầu tiên trong bất kỳ cặp nào, ví dụ EUR/USD hoặc USD/CHF là tiền tệ cơ bản. Giao dịch và vị thế được tính bằng đơn vị tiền tệ đó. Đối với EUR/USD, giao dịch được thực hiện bằng euro nhưng đối với USD/CHF, giao dịch được thực hiện bằng đô la Mỹ.

Forex là một sản phẩm có đòn bẩy cho phép bạn giao dịch bằng cách trả một phần nhỏ vốn chủ sở hữu cần thiết để tài trợ cho một giao dịch. Điều này có nghĩa là bạn có thể có khả năng tăng lợi tức đầu tư của mình. Hãy nhớ rằng đòn bẩy cao hơn có thể dẫn đến thua lỗ vượt quá số tiền gửi ban đầu của bạn.

BẮT ĐẦU VỚI FX

Giá hỏi mua, giá chào bán và chênh lệch là gì?

Tất cả giá hoặc báo giá FX đều bao gồm "Giá hỏi mua" (Bid) và "Giá chào bán" (Ask) tương tự như các sản phẩm tài chính khác. Giá Bid là giá mà bạn có thể bán tiền tệ. Ask là giá mà bạn có thể mua tiền tệ. Sự khác biệt trong BID/ASK của các cặp tiền tệ được gọi là "chênh lệch". Một ví dụ sẽ là EUR/USD giao dịch ở mức 1.41800/1.41808 (trong trường hợp này mức chênh lệch là 0,8 pips hoặc 0,00008). Các trường hợp ngoại lệ đối với điều này là các cặp JPY được báo giá chỉ đến 2 chữ số thập phân. Giá USD/JPY là 76,41/76,44 hiển thị "mức chênh lệch" 3 pip.

Làm thế nào để tính điểm hoặc "pip"?

Pip là viết tắt của Percentage in Points. Hầu hết các cặp tiền tệ của chúng tôi được báo giá đến 5 chữ số thập phân với sự thay đổi từ chữ số thập phân thứ 4 (0,0001) trong giá thường được gọi là “pip”. Ví dụ: nếu giá của cặp ngoại hối EUR/USD di chuyển từ 1.41800 lên 1.41920, nó được cho là đã tăng 12 “pips” (92-80 = 12). Các trường hợp ngoại lệ đối với điều này là các cặp JPY được báo giá chỉ đến 2 chữ số thập phân (0,01).

Làm thế nào để dự đoán các chuyển động của thị trường ngoại hối?

Về việc dự đoán các chuyển động của thị trường ngoại hối, các nhà giao dịch thường chia thành hai phe, phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản. Các nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật sử dụng biểu đồ, đường xu hướng, mức hỗ trợ/ kháng cự, mô hình toán học để xác định cơ hội và đưa ra quyết định giao dịch. Các nhà giao dịch sử dụng phân tích cơ bản phân tích xu hướng của các chỉ số kinh tế và các yếu tố thị trường, chẳng hạn như tốc độ tăng trưởng GDP, tỷ lệ lạm phát, lãi suất, v.v.

CHI PHÍ

Phí qua đêm

Vì đây là hợp đồng đòn bẩy, bạn đang được cho vay một cách hiệu quả để mở vị thế của mình, ngoài khoản tiền ký quỹ ban đầu bạn đã trả. Nếu bạn muốn giữ vị thế của mình qua đêm, bạn sẽ phải trả một khoản phí nhỏ để trang trải chi phí số tiền bạn đã vay một cách hiệu quả. Vui lòng truy cập vàoTài trợ qua đêmdưới mục Giao dịch để biết thêm thông tin.

Hoa hồng

Tại S.A.M. Trade, chúng tôi không tính phí hoa hồng.

Ví dụ về giao dịch ngoại hối

Bằng cách giao dịch bất kỳ hình thức ngoại hối nào, bạn đang giao dịch dựa trên sự chênh lệch của giá mua và giá bán của bạn. Trong giao dịch ngoại hối, nó hoạt động theo cách tương tự. Bạn đang tận dụng sự chuyển động của một loại tiền tệ này so với một loại tiền tệ khác trong một cặp tiền tệ, đạt lợi nhuận nếu bạn dự đoán đúng chuyển động của cặp tiền tệ và thua lỗ nếu bạn không dự đoán chính xác.

Dưới đây là một số ví dụ chuyên sâu cho bạn thấy giao dịch ngoại hối hoạt động như thế nào:

Giao dịch ngoại hối EUR/USD

EUR/USD đang giao dịch ở mức 1.20295, với Giá Bid là 1.20289 và Giá Ask là 1.20301, mang lại cho bạn mức chênh lệch là 1,2 pips. Bạn nghĩ rằng đồng Euro sẽ tăng giá trị so với đô la Mỹ, vì vậy bạn quyết định mua hợp đồng EUR/USD với giá Ask của thị trường là 1,20301.

Quy mô của hợp đồng ngoại hối được đo bằng hợp đồng, với mỗi hợp đồng bằng một lô đơn vị tiền tệ cơ sở trong cặp. Trong trường hợp này, mua 1 hợp đồng EUR/USD tương đương với giao dịch 100.000 EUR lấy 120.301 USD. Bạn quyết định mua 5 hợp đồng, mang lại cho bạn tổng quy mô vị thế là 601.505 USD. Điều này có nghĩa là bạn sẽ kiếm được 50 USD cho mỗi pip chuyển động.

Để tìm ra giá trị mỗi pip đang di chuyển, bạn sẽ cần nhân giá trị mỗi pip với số lượng hợp đồng.

Forex là một sản phẩm có đòn bẩy, vì vậy bạn không phải trả trước toàn bộ giá trị của vị thế. EUR/USD có hệ số ký quỹ tối thiểu là 1%, vì vậy bạn sẽ chỉ cần cam kết 601.505 USD * 1% = 6.015,05 USD.